据长安责任保险股份有限公司(下称长安保险)官网7月17日披露,经公司第三届董事会第二十八次(临时)会议审议决定,现聘任刘昆为临时负责人,张子良不再任总裁职务。

公开资料显示,刘 昆:男,1977年10月出生,中共党员,东北财经大学保险学学士,北美寿险管理师,2022年12月任公司董事。曾任汇友财产相互保险公司董事、总经理。

卸任长安总裁的张子良, 1964年11月出生,中共党员,经济学硕士,高级经济师。2021年5月任公司董事,2020年12月任公司总裁。2020年10月任公司党委书记。曾任安徽国元金融控股集团有限责任公司党委副书记、总经理;国元农业保险股份 有限公司党委书记、董事长;安徽省国有资本运营控股集团有限公司党委副书记、董事、总经理等职。

长安保险现有6家股东,其中持股5%以上股东共有5家。国厚资产管理股份有限公司为第一大股东,持股31.68%;蚌埠高新投资集团有限公司、长安保证担保有限公司、安徽省投资集团控股有限公司、上海莲申房地产有限公司分别持股18.45%、8.80%、8.46%、8.46%。

长安保险,全称长安责任保险股份有限公司。成立于2007年11月,注册资本金32.5154亿元,注册地为安徽省蚌埠市。股东共计16家,大股东为国厚资产管理股份有限公司,占比31.68%;蚌埠高新投资集团有限公司,占比18.45%。

长安偿付能力严重不足

2023年1季度末,长安保险公司核心偿付能力充足率为:10.36%,综合偿付能力充足率为:20.72%。核心偿付能力溢额为-671,972,713.80,综合偿付能力溢额-594,301,779.58,净资产为:161,051,983.08元。

根据《保险公司偿付能力管理规定》,保险公司同时符合以下三项监管要求的,为偿付能力达标公司:

(一)核心偿付能力充足率不低于50%;

(二)综合偿付能力充足率不低于100%;

(三)风险综合评级在B类及以上。

不符合上述任意一项要求的,为偿付能力不达标公司。核心偿付能力溢额为核心偿付能力充足率恢复至100%的资金缺口,综合偿付能力溢额为综合偿付能力充足率恢复至100%的资金缺口。根据《保险公司偿付能力管理规定》,保险公司的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率“及格线”分别为50%和100%,也就是说,长安保险的偿付能力严重不达标,显然亮出“红灯”。

长安保险 六年亏28亿元

公开资料显示,成立于2007年9月的长安保险,是以责任保险为特色的综合性财产保险公司,经营业务范围涵盖责任险、车险、财产损失险、信用与保证保险、短期健康险和意外险及上述业务的再保险等业务,注册资本为32.5亿元。

据悉,自2017年开始,长安保险连续亏损。根据其历年年报,2017年至2022年,长安保险净利润分别为-1.95亿元、-18.33亿元、-0.58亿元、-1.31亿元、-1.13亿元和-2.98亿元,短短六年的时间累计亏损近28亿元。而且,在2022年四季度风险综合评级评价中,长安保险被评定为最末等的“D级”,对此,长安保险在偿付能力报告中表示,公司风险综合评级下降至D类,主要原因是公司处于持续亏损状态,导致核心资本及内源性资本占比低等。

大股东股权全部质押

“对于资本严重不足的保险公司来说,首先需要补充资本,特别是核心资本,主要途径应该是股东增资”,有业内人士如此表示。

长安保险也的确制定了增资扩股的相关计划,其在偿付能力报告中表示,2023年一季度公司经营基本面稳定,但随着偿付能力不足,后续经营战略风险日趋增大,须在二季度内完成增资,解决偿付能力不足的问题。

不过,长安保险股权仍存在被质押及被冻结的情况,截至2022年末,其第一大股东国厚资产已经将其持有的长安保险31.68%的股权全部质押;同期末,长安保险17.09%的股权处于冻结状态,长安保险治理稳定性需持续关注。