据央视 去银行提取个人存款,是否需要向柜员详细说明每一笔钱的用途?手机号码如果因为存在涉诈风险被停机,用户又该如何有效申诉、自证清白?前不久,一位律师在银行取款时被询问私人用途,以及一名医生因手机号可能存在涉诈风险而停机的遭遇,将这一现实矛盾推至台前。两起事件虽是个案,却共同指向一个普遍性疑问:我的钱、我的号,究竟谁来做主?

事情发生在11月3日,周筱赟律师在山东东营出差期间,因私事前往中国建设银行东营东城支行,准备提取4万元现金。他原以为这是一次简单的业务办理,却没想到在资金用途这一环被卡住了。

周筱赟表示,我的一位朋友要结婚,因为我的建行卡在ATM机上取现的限额是5000元,我就到银行的柜台去取现,柜员问我取现的用途。我感到非常奇怪,因为据我所知,央行管理办法规定是取现5万元以上需要报备。我告诉柜员我只取4万现金,这时候柜员的领导告诉我,他们这里规定取现1万元以上就要报备。

周筱赟表示,我说你给我备注个人消费吧,结果他们问我个人消费具体买什么?我当时就很震惊,我买什么还要告诉你吗?我只好说是朋友结婚要送红包,那位柜员就在电脑上操作了半天,告诉我说系统里没这个选项。

周筱赟说,当他拒绝透露更多私人信息后,柜员的审查进一步升级,开始查询他银行卡的过往流水,并询问一个月前一笔交易的具体用途。

周筱赟表示,银行柜员在电脑上操作,突然问我,某月某日某某给你汇了一笔若干元,这笔钱是做什么的?我当时非常震惊,因为我知道如果银行卡快进快出会被银行标记为异常,需要向你核实情况,我可以理解。但这笔交易流水是发生在上个月的,跟我现在是没有任何关系的,更何况你怎么能随便调用我的流水记录。我当时就问,你们银行不是公安局,也没有对我刑事立案,怎么能询问我上个月的流水情况,我没有义务向你报备。

争执持续发酵,银行方面表示已向反诈中心和派出所报警,要求警方到场核实。然而在等待半小时后,银行方面又称无法联系到警方,并突然转变态度,表示可以办理取款业务。面对这一系列波折,周筱赟最终放弃了取款,选择离开。

就在周筱赟的取款经历引发社会热议的同时,远在湖南怀化沅陵县的杨医生和她同为医生的丈夫,也因手机突然被停机而处境尴尬。当事人杨医生表示,我老公在做手术的时候,突然收到短信,说避免不法分子利用,立马把手机停了。更棘手的问题也随之而来。由于杨医生丈夫的手机号归属地为长沙,当地营业厅告知,办理复通需本人携带无犯罪证明前往长沙。为了解决丈夫的难题,杨医生尝试通过中国移动App进行线上申诉,并留了自己的手机号作为联系方式。

她万万没想到,这个举动,竟让她的工作生活也陷入了困境。杨医生表示,因为他的手机被停用了,我去投诉时留了我的电话号码,投诉完可能还没过一个小时,我就收到短信说我的手机不能用了。11月6日下午,在杨医生向媒体反映情况后,她的丈夫收到了运营商发来的线上快速核验途径,手机号码得以复通,而杨医生自己的手机也恢复了正常。

中国政法大学副教授朱巍表示,不能以反诈为由头对用户的隐私权、个人财产信息等进行监测和监控,这样的话可能侵害到了用户的基本权利,本来是为了保护用户,但最后是利用保护为由头去侵害用户权利,这就得不偿失了。

今年8月份,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》。这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。